Kompetenzzentrum für Altersvorsorge und Kapitalanlage

Beispiel Fonds ohne AA

Gebührenbeispiel bei Einmalanlagen no-load Fonds

Prämissen: Einmalanlage 1.000 Euro, Ausgabeaufschlag 0%, zur Anlage kommen 100%, jährliche Management-Fee 1,1% der Bruttowertentwicklung zzgl. 1% Verwaltungsgebühr, Nettowertentwicklung 8,9% p.a., lineare Entwicklung.

 

Nettowertentwicklung des Fonds bei 8,9% Rendite p.a.

Ausgabeaufschlag

Managementfee in Höhe von 2,1% p.a. auf den Bruttoinventarwert

(1)(2)(3)(4)
Jahr 1

1.079,00

0,00

23,10

Jahr 2

1.164,24

0,00

24,92

Jahr 3

1.256,22

0,00

26,89

Jahr 4

1.355,46

0,00

29,02

Jahr 5

1.462,54

0,00

31,31

Jahr 6

1.578,08

0,00

33,78

Jahr 7

1.702,75

0,00

36,45

Jahr 8

1.837,26

0,00

39,33

Jahr 9

1.982,41

0,00

42,44

Jahr 10

2.139,02

0,00

45,79

Summe

2.139,02

0,00333,05
Durchschnitt p.a.

1.555,70

0,00

33,31

Die durchschnittlichen Kosten vom 1. - 10. Jahr betragen auf die durchschnittliche Kapitalbindung vom 1. - 10. Jahr in Höhe von 1.555,70 Euro

2,14% Gebühren p.a.