Kompetenzzentrum für Altersvorsorge und Kapitalanlage

Beispiel Fonds mit AA

Gebührenbeispiel bei Einmalanlagen mit Ausgabeaufschlag

Prämissen: Einmalanlage 1.000 Euro, Ausgabeaufschlag 5%, zur Anlage kommen 95%, jährliche Management-Fee 1,1% der Bruttowertentwicklung, Nettowertentwicklung 8,9% p.a., lineare Entwicklung.

 

Nettowertentwicklung des Fonds bei 8,9% Rendite p.a.

Ausgabeaufschlag

Managementfee in Höhe von 1,1% p.a. auf den Bruttoinventarwert

(1)(2)(3)(4)

Jahr 1

1.034,55

50,00

11,50

Jahr 2

1.126,62

12,52

Jahr 3

1.226,89

13,63

Jahr 4

1.336,09

14,85

Jahr 5

1.455,00

16,17

Jahr 6

1.584,50

17,61

Jahr 7

1.725,52

19,17

Jahr 8

1.879,09

20,88

Jahr 9

2.046,32

22,74

Jahr 10

2.228,45

24,76
Summe

2.228,45

50,00173,81
Durchschnitt p.a.

1.564,30

5,0017,38

Die durchschnittlichen Kosten vom 1. - 10. Jahr betragen auf die durchschnittliche Kapitalbindung vom 1. - 10. Jahr in Höhe von 1.564,30 Euro 

1,43% Gebühren p.a.