Kompetenzzentrum für Altersvorsorge und Kapitalanlage

Anlagestrategie

Anlagestrategie der fc finanz consult

Index-orientierte Anleger haben seit dem 1.1.1999 kaum einen Wertzuwachs verzeichnen können (+ 1,12% zum 31.12.2009).

Dagegen die Ergebnisse der Kunden der fc finanz consult per 31.12.2009: + 69,64%

68,44% besser als die Ergebnisse der zugrunde gelegten Indizes

Warum ist das so? Was machen wir anders?

Folgendes wird von uns berücksichtigt

  • Ihr Anlagerisiko
  • Ihr Steuersatz
  • Ihr Sparerfreibetrag
  • Ihr Anlagehorizont
  • Striktes antizyklisches Verhalten
  • Vergangenheitsergebnisse werden nur am Rande betrachtet
  • Ihr Risiko und der mögliche Ertrag werden laufend kontrolliert
  • Empfehlung von Top-Fonds

Unser Anlageprozess einfach dargestellt

Anlagestrategie der fc finanz consult

Konkret bedeutet dies

Für keinen Zeitpunkt kann mit Gewissheit gesagt werden, dass Aktien mehr als Renten abwerfen, deswegen:

  • Nach Analyse Ihrer individuellen Situation optimieren wir mittels komplexer Portfolio Tools Ihre Vermögensaufteilung.
  • Das Portfolio wird hierbei in Abhängikeit Ihrer Risikoneigung in einem optimalen Verhältnis von Aktien, Renten und Cashpositionen angelegt.
  • Für die Länderallokation Ihrer Aktienposition wird dabei ebenfalls ein optimales Risiko/Renditeprofil errechnet.
  • Die darauf folgende Auswahl der Fonds ist durch ein Investmentresearch fundiert.
  • Für eine wirksame Kontrolle wird im nächsten Schritt festgelegt in welchen Toleranzen die Vermögensaufteilung schwanken darf.
  • Schließlich werden durch die permanente Kontrolle Abweichungen von der optimalen Vermögensaufteilung (Allokation) erkannt und durch eine Reallokation korrigiert.
  • Dadurch werden Gewinne am Aktienmarkt realisiert und günstige Kurse zum Nachkauf genutzt.

Wie so etwas in der Vergangenheit funktioniert hätte sehen Sie an den nachfolgenden Untersuchung

Anlagezeitpunkt 01.01.1970
Ende der Betrachtung 31.12.2002

  • Anlagestrategie der fc finanz consult

Beschreibung der Strategien

Grundannahmen:
Anlage in Aktien erfolgt deckungsgleich mit DAX-Werten
Anlage in Renten erfolgt in den Vermögensbildungsfonds R

  • Strategie 1:
    Anlage zu 100% in Aktien
  • Strategie 2:
    Anlage zu 100% in Renten
  • Strategie 3:
    Anlage zu 50% in Aktien und zu 50% in Renten
  • Strategie 4:
    Festgelegte  Aufteilung: 50% Aktien und  50% Renten
    Kontrolle der Aufteilung
    Reallokation jeweils zum 31.12. eines Jahres, wenn die Aufteilung um mehr als 5% abweicht.

Ergebnisse am 31.12.2002 nach einem Kapitaleinsatz von 100% zum 1.1.1970:

Strategie 1: 734%
Strategie 2: 946%
Strategie 3: 840%
Strategie 4: 1110%

Wenn Ihnen der Investmentansatz zusagt, dann nehmen Sie mit uns Kontakt auf und lassen Sie sich eine Risikoanalyse Ihres Portfolios anfertigen.